¿Cómo diversificar estrategias de inversión? Para dar respuesta a esta pregunta lo primero que hay que entender es que los activos se invierten con el objetivo de preservar el capital y proporcionar al mismo tiempo una tasa de rendimiento real razonable a largo plazo.
Esto agrega complejidad si se viven tiempos de dificultades económicas y turbulencias financieras.
Entre una variedad de consideraciones, un punto crucial es evaluar los riesgos. A manera de ejemplo, se debe tener claro qué es el fraude bancario y sus implicaciones relacionadas con un rendimiento adverso.
En el panorama mundial, las estrategias macroeconómicas diseñadas para frenar la inflación podrían estar alcanzando su fase final. Se anticipa que habrá recortes en las tasas de interés hacia la segunda mitad del año 2024, lo que se prevé estimulará el crecimiento económico en ese mismo periodo.
Pero el aumento de los conflictos geopolíticos podría desencadenar aumentos en los precios de la energía, desestabilizar las cadenas de suministro y erigir nuevas barreras comerciales.
Diversificar estrategias de inversión
Por lo tanto, es vital que los inversores prioricen evitar delitos como los fraudes bancarios.
Esto es clave al elegir instituciones financieras o plataformas de inversión seguras.
La diversificación de los activos se logra mediante asignaciones estratégicas a diversas clases de activos, de acuerdo con las directrices de inversión de los planes.
Las asignaciones a cada tipo de activo pueden cambiar.
Esto ocurre por ajustes en la estrategia, fluctuaciones del mercado, tiempo de implementación y el calendario de pagos.
La distribución de activos se supervisa y ajusta cuando es necesario. En algunos casos, esto se hace trimestralmente.
Riesgos y ganancias
Los valores de renta variable y fija en fondos separados se basan en el valor neto de las participaciones, determinado por el gestor del fondo.
Estos fondos son de naturaleza similar a los fondos de inversión minoristas, pero suelen ser más eficientes para los inversores institucionales.
Mientras que el término “renta variable” incluye acciones ordinarias, el término “renta fija” incluye obligaciones con pagos contractuales y una fecha de vencimiento específica.
La diversificación de activos se emplea para garantizar que el rendimiento adverso de un valor o clase de valores no tenga un impacto perjudicial indebido en la cartera en su conjunto.
Se entiende que esto incluye la diversificación por tipo, característica y número de inversiones, así como por el estilo de inversión de los gestores de fondos de inversión designados.
En otras palabras, es necesario diversificar las inversiones asignándolas a diversas categorías de activos, como acciones, bonos, bienes raíces, entre otras, con el fin de mitigar el riesgo. La premisa central es que distintos tipos de activos ofrecerán rendimientos variados bajo diferentes escenarios de mercado.
Productos financieros
Las estrategias de inversión están disponibles en una amplia gama de estilos y disciplinas.
En el mercado hay ofertas en varias clases de geografías (nacionales, globales, internacionales y emergentes), capitalizaciones de mercado (grandes, medianas y pequeñas), estilos (de crecimiento, centrales y de valor) y enfoques de inversión (fundamental y cuantitativo).
Además, los productos pueden incluir fondos mutuos registrados de conformidad con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940 en Estados Unidos; Organismos de Inversión Colectiva en Valores Mobiliarios y Fondos de Inversores Calificados, fondos de seguros variables, fondos cotizados en bolsa y más.
Por último, es importante establecer los objetivos del proceso de diligencia debida operativa, como evaluar y mitigar el riesgo, estructurar las inversiones en términos jurídicos y de gobierno y las condiciones de la inversión, así como negociar mejores condiciones.
Para alcanzar estos objetivos, se pueden realizar investigaciones de antecedentes por terceros, analizar las capacidades operativas y los controles internos y revisar aspectos jurídicos y de estructuración.